Yahoo Finanzen Münchener Rück, Allianz und Zurich Insurance: Beliebte Dividendenaktien im Investor-Check
In unserer Serie stellen wir Ihnen beliebte Dividendenaktien vor und überprüfen diese auf ihr langfristiges (Dividenden-)Potenzial.
Folge 5: Versichert gegen Minuszinsen
Wenn es darum geht, zuverlässige Dividendenaktien mit sehr soliden Dividendenhistorien zu finden, können Einkommensinvestoren durchaus einen Blick auf die Versicherungs- und Rückversicherungsbranche werfen. Viele der hier befindlichen Aktien haben sich inzwischen zu besonders vielversprechenden Dividendenaktien gemausert, die zudem so manches Mal eine interessante Dividendenpolitik mit sich bringen.
Auch die Aktien der Münchener Rück, sowie der Allianz und der Zurich Insurance verfügen prinzipiell über sehr individuelle aber zum Teil sehr verlässliche Dividendenströme, die uns im Folgenden näher beschäftigen werden.
1) Münchener Rück
Der Fels in der Brandung der Versicherungsbranche ist gewissermaßen die Münchener Rück. Zum einen, weil der Rückversicherer aufgrund seines Geschäftsmodells den Direktversicherern halt gibt, indem Großschadensereignisse versichert werden. Zum anderen aber auch, weil die Dividendenhistorie des Unternehmens innerhalb des DAX zu den konstantesten gehört.
Bereits seit dem Jahre 1969 hat die Münchener Rück so ihre Ausschüttung nicht einmal gesenkt sondern Jahr für Jahr mindestens konstant gehalten. Da innerhalb dieses Zeitraums jedoch nicht in jedem Jahr eine Erhöhung folgte, darf sich das Unternehmen jedoch nicht als Dividendenaristokrat bezeichnen, trotz dieser stabilen Zuverlässigkeit.
Trotz Großschadensereignisse im Herbst dieses Jahres läuft es aus operativer Sicht für den Rückversicherer aus München relativ rund. Das Unternehmen geht nach dem dritten Quartal weiterhin von einem Gewinn in einer Spanne zwischen 2,1 und 2,5 Milliarden Euro aus, wobei innerhalb der ersten neun Monate bereits ein Gewinn in Höhe von 2.038 Millionen Euro ausgewiesen werden konnte.
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Die zuletzt ausgezahlte Dividende in Höhe von 8,60 Euro je Anteilsschein scheinen daher auch weiterhin sehr sicher zu sein und würden bei dem derzeitigen Kursniveau von 188,45 Euro einer Dividendenrendite von 4,56 % entsprechen. Allerdings könnte angesichts der momentanen operativen Stärke im nächsten Jahr durchaus eine weitere Erhöhung der Ausschüttung auf alle Aktionäre waren.
2) Allianz
Eine zweite interessante Dividendenaktie aus dem Versicherungsbereich ist durchaus die Allianz. Zwar kann der ebenfalls aus München stammende Direktversicherer nicht auf so eine stabile Dividendenhistorie wie die Münchener Rück zurückblicken, allerdings könnten auch hier in den kommenden Jahren stabile und wachsende Dividenden lauern.
Die Allianz plant künftig nämlich, stets 50 % ihrer Gewinne in Form der Dividende an die Anteilseigner auszuschütten. Bei einem prognostizierten jährlichen Gewinnwachstum in einer Größenordnung von rund 4 % innerhalb der nächsten drei Jahre müsste daher auch hier die Dividende konsequent und moderat steigen, so wie bereits in den vergangenen fünf Jahren.
Zuletzt schüttete die Allianz eine Dividende in Höhe von runden 8,00 Euro je Anteilsschein aus, was bei einem momentanen Kursniveau von 175,00 Euro einer Dividendenrendite von 4,57 % entsprechen würde. Da die Allianz in den ersten neun Monaten des aktuellen Geschäftsjahres die Gewinne bereits um 4,8 % auf 8,7 Milliarden Euro steigern konnte, dürfte hier auch im kommenden Jahr eine moderat erhöhte Dividende im Bereich des Wahrscheinlichen liegen.
3) Zurich Insurance
Eine dritte interessante Dividendenaktie aus dem Versicherungssegment könnte durchaus noch die der Zurich Insurance Group sein. Zwar kann das Unternehmen nicht mit einer so beeindruckenden Konstanz wie die Münchener Rück glänzen. Auch über eine anfängliche Dividendenwachstumsstory verfügen die Schweizer nicht. Dafür allerdings über eine Dividendenpolitik, die gewissermaßen stets eine hohe Mindestdividende vorsieht.
Wie die Zurich Insurance bereits im Jahre 2017 mitgeteilt hat, plant das Unternehmen konsequent 75 % seiner Gewinne in Form der Dividende an die Aktionäre auszuschütten. Interessant ist hierbei jedoch, dass die Ausschüttung mindestens 17,00 Schweizer Franken pro Jahr betragen soll.
Bei einem derzeitigen Aktienkursniveau von 290,90 Schweizer Franken entspräche das stets einer Mindestdividendenrendite von 5,84 %. Auch wenn die Ausschüttungshöhe innerhalb der einzelne Jahre daher durchaus mal schwanken könnte, scheint diese festgeschriebene, hohe Ausschüttungsrendite für die nächsten Jahre konsequent sicher zu sein.
Versicherer versichern gewissermaßen gegen Minuszinsen
Viele der größeren, europäischen Versicherer haben aufgrund ihrer stabilen und verlässlichen Dividendenauszahlungen daher das Zeug, als langfristiger Zinsersatz zu dienen. Sie können Einkommensinvestoren gewissermaßen gegen die aktuellen Niedrigzinsen versichern, wobei Investoren natürlich auch an die mögliche Volatilität der Aktien denken sollten.
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Wer jedoch auf ein sehr solides Maß an Stabilität und Verlässlichkeit setzen möchte, kann durchaus auch bei diesen drei Dividendenaktien einen interessierten Blick riskieren und sich womöglich stabile Dividendenerträge innerhalb der nächsten Jahre und Jahrzehnte sichern.
Disclosure: Der Autor Vincent Uhr besitzt Aktien der Allianz und Münchener Rück.
