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ROUNDUP 2: Deutsche Bank streicht nach Gewinnrückgang 3500 Jobs - Aktie legt zu

(neu: Aussagen aus Pressekonferenz zu Stellenabbau, Postbank-Problemen und Renditeziel; aktuelle Kursreaktion zu Deutscher Bank und DWS)

FRANKFURT (dpa-AFX) - Die Deutsche Bank DE0005140008 will nach einem Gewinnrückgang deutlich mehr Stellen abbauen als bisher geplant: Insgesamt etwa 3500 Jobs sollen bis Ende nächsten Jahres wegfallen, wie Deutschlands größtes Geldhaus am Donnerstag mitteilte. Darin enthalten sei der bereits im April angekündigte Abbau von 800 Arbeitsplätzen, erläuterte Konzernchef Christian Sewing bei der Bilanzvorlage in Frankfurt. An der Börse kam die Botschaft zu den geplanten Einsparungen gut an.

Die Aktie der Deutschen Bank legte am Vormittag zeitweise um fünf Prozent zu. Um die Mittagszeit war sie mit einem Kursplus von rund 3,7 Prozent immer noch Spitzenreiter im Dax DE0008469008. Dabei machte sie ihre seit dem Jahreswechsel eingefahrenen Kursverluste mehr als wett.

Die Arbeitsplätze will die Bank vor allem in Bereichen streichen, die nicht direkt mit Kunden zu tun haben. Das Vertriebsnetz in Deutschland soll gestrafft, interne Prozesse sollen vereinfacht und automatisiert werden. So will der Vorstand weitere 1,6 Milliarden Euro einsparen. Ende vergangenen Jahres hatte der Konzern weltweit 90 130 Vollzeitstellen.

Im vergangenen Jahr musste die Deutsche Bank unter dem Strich einen Gewinnrückgang hinnehmen. Der auf die Anteilseigner entfallende Überschuss sank um rund 16 Prozent auf 4,2 Milliarden Euro. Analysten hatten jedoch einen deutlich stärkeren Rückgang erwartet, nachdem die Bank im Vorjahr von einer einmaligen Steuergutschrift in Milliardenhöhe aus ihrem US-Geschäft profitiert hatte.

Vor Steuern erzielte das Institut 2023 mit fast 5,7 Milliarden Euro den höchsten Gewinn seit 16 Jahren. Daher zog Sewing eine positive Bilanz: Die Bank sei stärker gewachsen als geplant. Die Erträge - also die gesamten Einnahmen - stiegen um sechs Prozent auf rund 28,9 Milliarden Euro. Bis 2025 sollen sie auf rund 32 Milliarden wachsen und damit stärker als bisher geplant.

Das Jahr 2024 habe "sehr stark begonnen", sagte Sewing. Er sieht die Bank auf Kurs, im nächsten Jahr eine Rendite von mehr als zehn Prozent auf das materielle Eigenkapital zu erzielen. Im vergangenen Jahr lag sie gerade einmal bei 7,4 Prozent.

Wie andere Geldhäuser profitierte die Deutsche Bank 2023 von den weltweit gestiegenen Zinsen. An der positiven Entwicklung sollen die Aktionäre teilhaben: Die Dividende soll von 30 Cent auf nun 45 Cent je Anteilsschein angehoben werden - in Summe rund 900 Millionen Euro. Weitere 675 Millionen Euro will die Bank bis Ende Juni über Aktienrückkäufe an die Anteilseigner zurückgeben. Dadurch steigt rechnerisch der Gewinn je Aktie an. Für das Geschäftsjahr 2025 peilt der Vorstand eine Dividende von einem Euro je Aktie an.

Die Probleme bei der Konzerntochter Postbank sind nach wie vor nicht vollständig behoben. Im Zusammenhang mit einer IT-Umstellung hatten sich dort Beschwerden von Kunden gehäuft, die zeitweise nicht mehr auf Konten zugreifen konnten oder über Verzögerungen bei Baufinanzierungen klagten. Die Finanzaufsicht Bafin schickte der Bank einen Sonderaufpasser ins Haus. Anders als von Konzernchef Sewing im Herbst in Aussicht gestellt, konnten nicht alle Probleme bis zum Jahresende 2023 abgestellt werden.

Am Donnerstag sagte Sewing, er gehe davon aus, dass die Teams "in den kundenrelevanten Prozessen (…) im ersten Quartal 2024 die Prozesse und die noch fehlenden Dinge, die wir noch nicht aufgeräumt haben, beendet haben werden". Er räumte erneut Fehler ein: "Wir haben die Kunden der Postbank enttäuscht, wir haben keinen guten Service gemacht." Das Chaos bei der Postbank kostete die Bank nach seinen Angaben bislang 40 Millionen Euro.

Auch bei der Tochter DWS DE000DWS1007 klappt die Umstellung der Computersysteme nicht so wie ursprünglich gedacht. Die Fondsgesellschaft will sich bei vielen Verwaltungsabläufen von ihrem Mutterkonzern lösen - sofern sie es selbst und billiger hinbekommt. Im Herbst hatte DWS-Chef Stefan Hoops eingeräumt, dass das IT-Projekt länger dauert und deutlich teurer wird als geplant. Nachdem das Vorhaben im vergangenen Jahr mit etwa 100 Millionen Euro zu Buche schlagen sollte, rechnete er für 2024 mit weiteren Kosten in dieser Höhe.

Trotz milliardenschwerer Geldzuflüsse ging der Gewinn der DWS im vergangenen Jahr zurück: Wegen geringerer Erträge und der Erneuerung der IT sank der Überschuss zum Vorjahr um fünf Prozent auf 567 Millionen Euro. Für 2024 erwartet Hoops einen verstärkten Zufluss an Kundengeldern.

An der Börse kamen die Neuigkeiten der DWS schlecht an: Die DWS-Aktie verlor bis zur Mittagszeit mehr als fünf Prozent und war damit größter Verlierer im Nebenwerte-Index SDax DE0009653386. Analysten zeigten sich von den Geschäftszahlen des vierten Quartals enttäuscht.

Die Deutsche Bank als Mehrheitseigner der DWS kann sich jedenfalls über eine außergewöhnlich hohe Gewinnausschüttung freuen. Der Fondsanbieter hat für das abgelaufene Jahr neben einer regulären Dividende von 2,10 Euro je Aktie eine Sonderdividende von 4 Euro je Anteilsschein angekündigt. Insgesamt beläuft sich die Ausschüttung damit auf gut 1,2 Milliarden Euro - wovon der Löwenanteil an die Deutsche Bank fließt.